토스뱅크, 의심거래 잡는 AI 키운다

AI 요약

토스뱅크가 자금세탁방지(AML) 업무의 의심거래보고(STR) 등 내부통제 고도화를 위해 AI·머신러닝(ML)·대규모언어모델(LLM)을 단계적으로 도입해 데이터 기반 의심거래 모니터링 체계를 개선하는 방안을 검토하고 있습니다. 반복적·정형적 절차를 줄여 담당자가 고위험 거래 검토와 새로운 의심 유형 발굴에 집중하도록 관련 조직을 보강하고 STR 전산 개선과 AI 기반 보고 업무 고도화를 함께 추진하고 있습니다. 다만 AI는 최종 판단을 내리지 않으며 최종 책임과 승인 체계는 사람이 수행하고 AI 활용 과정의 자료·검토·승인 이력 등은 내부감사 및 감독기관 대응이 가능하도록 관리하기로 했으며, 은행권에서도 KB국민은행과 신한은행 등에서 유사한 AI·ML 도입 움직임이 진행되고 있습니다.