[심동규의 마켓 나우] AI는 전문가를 검증해 진짜를 남긴다

AI 요약

심동규 한국투자증권 PB전략본부 상무는 자신의 일상을 소개하며 유튜브와 AI가 종목까지 추천하는 시대에 PB의 존재가 위협받지만 AI는 PB를 없애기보다 PB의 일을 바꾸고 있다고 했습니다. 과거 정보 접근성과 상품 제안이 PB의 경쟁력이었다면 AI 시대에는 해석과 판단이 경쟁력이 되어 고객의 재무 상황·삶의 우선순위·세금·은퇴 계획 등을 고려한 판단과 리서치센터 및 세무·부동산·법률 전문가의 협업이 더 중요하다고 설명했습니다. 하나금융연구소의 ‘2025 대한민국 웰스 리포트’에 따르면 영리치의 50%, 올드리치의 71%가 투자 결정에 가장 큰 영향을 미치는 주체로 PB를 꼽았고, 정보 전달에 머무는 평균적 전문가는 AI로 대체될 수 있으나 최종 판단에서는 여전히 사람이 필요하다고 했습니다.